“我只是送钱的，其他都不知道……”

“这30万是干什么的？”

面对民警质问

董某神色慌张、说话结巴

“我只是送钱的

其他都不知道

……”

近日

云南曲靖经开公安分局民警

正带领涉诈嫌疑人指认现场

突然背着背包的董某闯进视野

她行迹诡异

始终徘徊在周边

看到民警后又躲躲闪闪

这反常的一幕瞬间引起民警怀疑

于是上前进行盘查

当背包打开后

映入眼帘的赫然是

一摞摞百元大钞

董某见状神色慌张

立即解释自己只是帮人送钱

但不知道钱从哪里来的

为查明事情真相

民警立即将该情况报送至

市公安局反诈中心

通过“公安+银行”的

警银联动工作机制

很快便查清资金系王女士所有

原来

王女士被诈骗分子

以“投资黄金”为引诱

取现了30万元用于“购买黄金”

所幸钱还没有交付

“车手”董某便被民警抓获

目前，被骗资金已全部返还

该案正在进一步侦办中

“线上诈骗+线下取现”

是诈骗分子的惯用手段

但只要掌握这个套路

就能规避被骗风险

↓↓↓

第一步：线上设套，获取信任

伪装身份：诈骗分子在社交平台、短视频平台、婚恋网站等，伪装成“投资导师”“刷单客服”“财富顾问”“军人”“亲友”等身份，以“低门槛、高回报”“零风险、秒到账”“内部消息”“稳赚不赔”等诱饵吸引受害人。

小额返利：先让受害人进行小额投资或刷单，并迅速返还本金和少量返利，使受害人产生信任，放下警惕。

第二步：诱导加大投入

在受害人信任建立后，诈骗分子以“升级会员”“获取更高返利”“弥补操作失误”“解冻账户”等理由，诱导受害人加大投入，要求受害人将更多资金转入其控制的账户或平台。

第三步：线下取现，完成诈骗

编造理由：当受害人尝试提现时，诈骗分子会以“系统维护”“转账受限”“账户冻结”“需缴纳解冻费或保证金”“大额转账手续费过高”等理由，拒绝线上转账，要求受害人线下取现。

指定交付方式：要求受害人将取现的现金或购买的黄金、购物卡等贵重物品，通过快递、网约车、跑腿服务或直接交给上门的“工作人员”送至指定地点。

失联消失：一旦受害人交付现金或贵重物品，诈骗分子立即失联，受害人难以追回损失。

诈骗套路千变万化

最终目的都是要钱

牢记不听不信不转账

钱袋子就安安全全

综合新华网微信公众号、曲靖警方、经开警方杠杆炒股需要经验吗